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Compilando il modulo sottostante, possiamo richiedere alle banche partner di Cofipo un'offerta di informazioni, consulenza e servizi sulle Gestioni patrimoniali in fondi adatte alle esigenze della nostra impresa.

La richiesta di un'offerta è gratuita e non comporta alcun impegno tra le parti.

Le banche e le istituzioni partner ci invieranno entro 24 ore le proprie offerte via e-mail e noi saremo liberi di considerarle e confrontarle con le nostre esigenze. Senza alcun impegno.

Desideriamo ricevere un'offerta relativa alle Gestioni patrimoniali in fondi.

In particolare con le gestioni in fondi, i nostri soldi vengono investiti in quote di fondi comuni o sicav, e gestiti in maniera collettiva insieme a quelli di altri investitori.

Questa forma è particolarmente adatta per patrimoni di piccole dimensioni o nel caso di piani di accumulo, e soprattutto per investimenti con obiettivi non di breve termine.

Nella scelta dei tipi di fondi più adatti alle nostre necessità, la banca ci consiglia valutando il tipo di rendimento che desideriamo, il livello di rischio che siamo disposti a sopportare e le nostre eventuali esigenze di liquidità.

Numerosi sono i tipi di fondi tra cui possiamo scegliere:
azionari, che a loro volta si dividono in base al settore in cui operano le società (tecnologici, bancari, ecc), oppure in base alla moneta di denominazione, o al mercato in cui sono quotate;
obbligazionari e monetari, che investono principalmente in strumenti di debito pubblico e obbligazioni societarie, e a fronte di un più basso livello di rischio garantiscono un rendimento inferiore;
bilanciati, che comprendono entrambe le componenti e quindi si posizionano ad un livello di rischio-rendimento intermedio.

Solitamente viene anche prevista la possibilità di modificare la composizione del proprio portafoglio, spostandosi da un tipo di fondo all'altro (switch).

I Costi

I costi per questo genere di servizio variano molto da banca a banca.

Generalmente la banca trattiene una percentuale sulle somme investite, che viene corrisposta o al momento della sottoscrizione, o al momento della vendita delle quote.
Anche la società di gestione dei fondi trattiene una %, ma viene calcolata annualmente.

A questi costi bisogna aggiungere le imposte sugli eventuali utili e le spese accessorie.